ส่อง TOP10 กองทุนประหยัดภาษี พบผลตอบแทนสูงสุด 22.96%

ได้เวลาช้อปกองทุนประหยัดภาษีใช้สิทธิลดหย่อนปลายปี พบกลุ่ม RMF ผลตอบแทนเหนือกว่า ระยะสั้น 1 ปี ให้ผลตอบแทนสูงสุด 22.96% ส่วนระยะยาว 5 ปีให้ผลตอบแทนสูงสุด 8.35% ฟาก SSF ส่วนใหญ่ให้ผลตอบแทนติดลบ เหตุเน้นลงทุนตลาดหุ้นที่เป็นขาลงทั้งไทย-ต่างประเทศ พบกลุ่ม TOP10 ให้ยีลด์เพียง 0.07 - 4.58%

*** เปิดสิทธิลดหย่อนภาษี
    
เข้าสู่ปลายปีมักเป็นช่วงของการบริหารจัดการภาษี โดยเฉพาะการซื้อกองทุนเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษี 2 ประเภทคือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และ กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) โดยแต่ละประเภทมีสิทธิและคุณสมบัติดังนี้

RMF : เป็นกองทุนที่ลงทุนได้ทุกสินทรัพย์ ทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ กองทุนทองคำ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ ซึ่งนักลงทุนสามารถซื้อหน่วยลงทุนเพื่อใช้ลดหย่อนภาษีสูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท และเมื่อรวมกับการออมเพื่อเกษียณอื่นๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท โดยมีเงื่อนไขคือต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก และขายได้ตอนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ แต่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี (หรืออย่างน้อยซื้อปีเว้นปี)

SSF : เป็นกองทุนที่ลงทุนได้ทุกสินทรัพย์เช่นกัน ทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ กองทุนทองคำ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ โดยนักลงทุนสามารถซื้อหน่วยลงทุนเพื่อใช้ลดหย่อนภาษีสูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษีแต่ไม่เกิน 200,000 บาทและเมื่อรวมกับค่าลดหย่อนการออมเพื่อเกษียณอื่นๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท มีเงื่อนไขถือหน่วยลงทุนไม่ต่ำกว่า 10 ปี นับจากวันที่ซื้อ ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อและไม่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี สามารถนำค่าซื้อมาหักลดหย่อนภาษีได้ในปี 2563 - 2567 

ทั้งนี้ 2 กองทุนดังกล่าวเมื่อรวมกับค่าลดหย่อนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กองทุนบำเน็จบำนานข้าราชการ, กองทุนสงเคราะห์ครูฯ, กองทุนการออมแห่งชาติ และประกันชีวิต ต้องไม่เกิน 500,000 บาท 
 

*** เปิดโผ TOP10 กองทุน RMF ผลตอบแทนสูงสุด
 

"สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย" สำรวจข้อมูลผลตอบแทนกองทุน  RMF จาก SETSMRT ณ วันที่ 11 ต.ค.65 พบว่า 10 อันดับแรกของแต่ละช่วงเวลาให้ผลตอบแทนที่ต่างกัน โดยผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี (YTD) 10 อันดับแรกอยู่ที่ 0.32 - 4.96% ส่วนระยะ 1 ปี ให้ผลตอบแทนสูงระดับ 1.16 - 22.96% ขณะที่ 3 ปี ให้ผลตอบแทน 8.99 - 16.15% และ 5 ปี ให้ผลตอบแทน 5.04 - 8.35%
 

*** ส่องผลงาน TOP10 กองทุน SSF
 

ด้านกองทุน SSF ซึ่งเริ่มตั้งแต่ปี 63 ผลการดำเนินงานส่วนใหญ่ติดลบ เนื่องจากลงทุนในสินทรัพย์หลักคือตลาดหุ้นทั้งไทยและต่างประเทศ ซึ่งผันผวนเชิงลบ โดย 10 อันดับแรกที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดตั้งแต่ต้นปีอยู่ที่ 0.07 - 4.58% ส่วน 10 อันดับแรกที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดในรอบ 1 ปีอยู่ที่ 0.24 - 2.31%